Digital Payment Market Insights:
Der Digital Payment Market war im Jahr 2021 USD 88,8 Milliarden wert, und der Markt wird erwartet, ein Wachstum von USD 379,1 Milliarden von 2030 bei einem CAGR von 17,5% in der Vorausschätzungszeit (2022-2030) zu registrieren.
Digitale Zahlungen sind elektronisch Zahlung Methoden, wie es um Bankkarten, USSD, AEPS, UPI geht, Mobil Portemonnaie, Point of Sale, etc. In diesem Fall verwenden der Zahler und der Zahler die digitale Methode, entweder das Geld zu senden oder zu empfangen. Diese Art der Zahlung ist als elektronische Zahlung bekannt. Die digitale Zahlung wird als eine bargeldlose Transaktion bezeichnet, die über verschiedene digitale Kanäle durchgeführt wird. Diese Methode ermöglicht Transaktionen digital oder über Online-Modi ohne den physischen Austausch von Geld. Darüber hinaus haben diese Zahlungsmethoden mehrere Vorteile wie Einfachheit und Bequemlichkeit, verbesserten Zugang zu finanziellen Ressourcen, wirtschaftliche Fortschritte, Sicherheit und effiziente Verfolgung. Digitale Zahlung wird in verschiedenen Branchen aufgrund seiner Sicherheit und Bequemlichkeit weit verbreitet. Darüber hinaus ändert die zunehmende Präferenz für digitale Zahlungen über Bargeld die Art und Weise, wie Menschen mit Geld umgehen, was einen großen Einfluss auf Unternehmen hat.
Laut der Beratungsfirma PwC wird die globale Skala der bargeldlosen Zahlungen zwischen 2020 und 2025 um mehr als 80% wachsen, von etwa 1 Billionen Transaktionen im Jahr 2020 auf fast 1,9 Billionen bis 2025. Mehrere Smartwatch-Anbieter werden verbessert Smartwatches in der Lage, kontaktlose Zahlungen. According zu seinem RBI-Bericht vom 25. August 2020 stieg das Volumen an digitalen Zahlungen und Rückstellungen von 2019 bis 2020 um 44%, um 343,455 Mio. INR zu erreichen. Dies zeigt, wie schnell die digitale Zahlungsindustrie wächst. Technologische Fortschritte in der digitalen Zahlungsindustrie in Nordamerika werden erwartet, um lukrative Wachstumschancen für den Markt zu schaffen. Die Plattform ermöglicht es Ihnen, Kredit und Debit zu kombinieren Karten Zahlungen für Online-Käufe ohne Zinsen oder zusätzliche Kosten zu teilen.
Marktdynamik:
Fahrer:
- Die steigende Verbreitung von Smartphones führt zu einer Erhöhung der Online-Transaktionen.
- Erhöhte Anstrengungen zur Umsetzung Einheit Payment Interface (UPI) mit zunehmender Digitalisierung, insbesondere in der Region Asien-Pazifik, fördern das Marktwachstum.
- Das zunehmende Bewusstsein für die Sicherheit und Sicherheit dieser Schnittstellen sowie die zunehmende Urbanisierung und Industrialisierung treibt das Marktwachstum voran.
- Ein Anstieg der Zahl der E-Commerce-Kanäle wie Amazon, sich ändernde Kundenmode Geschmack und Präferenzen, und zunehmende Westernisierung wird positive Auswirkungen auf die Marktwachstumsrate haben.
- Die breite Einführung von 4G- und 5G-Internetdiensten wird den Wachstums- und Expansionsumfang weltweit erhöhen.
Zurückhaltend:
- Es gibt Probleme mit grenzüberschreitenden Zahlungen wie hohen Kosten, Sicherheitsfragen, niedrigen Transaktionen und mangelnder Transparenz.
- Mangel an Bildung und Bewusstsein unter den Menschen über digitale Zahlung gekoppelt w
Die schwache Bankinfrastruktur in einigen Regionen schränkt den Umfang des Marktwachstums ein.
Möglichkeit:
Der Aufstieg von Online und Echtzeit-Zahlung Ansätze während der Epidemie hat die Verwendung von digitalen Zahlungsmethoden erhöht. Auch viele Unternehmen und Unternehmen bewegen sich schnell zu nicht-Cash-Transaktionsmethoden wie MPOS Transactions. Die Regeln und Regelungen, die die von der Regierung auf der ganzen Welt angebotenen Partnerschaften begleiten, sollen lukrative Wachstumschancen für den digitalen Zahlungsmarkt bieten.
UPI-Zahlungen in Indien bieten mehrere Möglichkeiten für das Wachstum des globalen digitalen Zahlungsmarktes. So erreichten die Zahlungen der UPI gemäß der National Payments Corporation of India (NPCI) im Januar 2021 einen monatlichen Rekord von 2,3 Milliarden INR bei Transaktionen mit einem Wert von 4,3 Milliarden USD.
COVID-19 Wirkung:
Der digitale Zahlungsmarkt wurde aufgrund der COVID-19 Pandemie in verschiedenen Regionen der Welt stark beeinflusst. Wesentliche Auswirkungen von COVID-19 auf das Wachstum des digitalen Zahlungsmarktes sind Faktoren wie schlechte Lieferketten, langsamere Fertigungsgeschwindigkeiten des Geräts, geringere diskrete Ausgaben und wirtschaftliche Verlangsamung. Darüber hinaus war die frühe Wirkung der Pandemie in China enorm. Es wurde jedoch festgestellt, dass sich die Lage im Land stabilisiert hat und dadurch die Gesamtauswirkungen von COVID-19 auf den digitalen Zahlungsmarkt moderiert wurden. Post-COVID-19 wird weiterhin die Expansion des digitalen Zahlungsmarktes nutzen und das Marktwachstum beschleunigen Rate. Während der Pandemiephase gewinnen kontaktlose Zahlungssysteme, insbesondere e-wallets, Popularität. Die Verarbeitenden Industrien wurden stark beeinflusst, während der digitale Zahlungsmarkt in Rechnung Zahlungen Kunden-zu-Geschäft (C2B) Zahlungen und Peer-to-Peer (P2P) Transfers, während der Epidemie Zeitraum. Mittlerweile zwingt die COVID-19 Pandemie Regierungen, Erzieher, Unternehmen und Bürger dazu, sich an die “neue Normalität” anzupassen, um ihre täglichen Aktivitäten durchzuführen. Zum Beispiel fährt die Pandemie digitale Transformation in verschiedenen Regionen in Bereichen wie E-Government, E-Commerce und Remittanz.
Digital Payment Report Coverage:
| Attribute anzeigen | Bericht Details |
| Studienzeit | 2016-2030 |
| Marktgröße in 2030 (USD Billion) | 379.1 Billion |
| CAGR (2022-2030) | 1,5 % |
| Nach Zahlungsweise | Zahlungskarten, Digital Wallets, Point of Sale, Unified Payments Interface (UPI) Service, Mobile Payment und Online-Zahlung. |
| Durch die Bereitstellung | On-Premises, Cloud |
| Nach Unternehmensgröße | Große Unternehmen, kleine und mittlere Unternehmen (KMU). |
| Von End-Use | BFSI, Healthcare, IT & Teleco |
m, Medien & Unterhaltung, Handel & E-Commerce, Transport, andere
(Tischprobe)
Marktsegmentierung:
Nach Zahlungsart:
Die Art des Zahlungssegments ist in Zahlungskarten, digitale Geldbörsen, Point of Sale unterteilt, vereinigt Zahlungsschnittstelle (UPI) Dienst, Mobil Zahlung und Online-Zahlung. Basierend auf der Zahlungsart hält das digitale Geldbörsensegment den größten Markt und registriert ein CAGR-Wachstum von 27,0% und wird voraussichtlich einen Umsatz von 30,2 Milliarden USD während des Prognosezeitraums halten. Dies liegt an der zunehmenden Übernahme von IoT-Geräten.
Nach den neuesten Daten von FIS PACE haben 32 % der mobilen Geldbörsen-Nutzer weltweit mehrere heruntergeladen Mobil Geldbörsen wie Google Pay, Apple Pay usw. auf ihren Smartphones. Die Umfrage zeigte auch, dass Millennials und Gen Z zunehmend digitale Geldbörsen verwenden. Darüber hinaus technologische Fortschritte in der digitalen Wandets werden erwartet, dass sie große Zahlungstransaktionen speichern und erleichtern können, zusammen mit dem nahtlosen, on-Demand Zugang zu alternativen digitalen Vermögenswerten wie Kryptowährungen.
Nach dem World Payments Report ist das Volumen der bargeldlosen Transaktionen weltweit im Laufe der Jahre mit einem zweistelligen Satz gewachsen, was fast 8,6% aller bargeldlosen Transaktionen ausmacht. Digitale Geldbörsenanbieter wie die Google Alibaba Group bieten Mehrwert-Funktionen und ein überlegenes Kundenerlebnis.
Durch die Bereitstellung
Das Einsatzsegment ist in On-Premises und Cloud unterteilt. Das On-Premises Liefersegment dominierte den Markt im Jahr 2021. Die Lieferung von digitalen Zahlungslösungen sichert Transaktionen. Dadurch bevorzugen verschiedene Organisationen vor Ort digitale Zahlungslösungen. Darüber hinaus wird erwartet, dass das Cloud-Segment das Marktwachstum im Prognosezeitraum erhöht. Cloud-basierte E-Commerce-Anwendungen bieten das Potenzial, Dienstleistungen und Kundenerfahrung zu erweitern. Dies hat die Anzahl der digitalen Zahlungen direkt erhöht. Darüber hinaus bietet Cloud Computing eine bessere Leistung als On-Premises-Systeme. Denn Anbieter haben Zugang zu schnellen Servern und Rechenzentren mit leistungsfähigeren Computern als die meisten Unternehmen würden sich leisten. Cloud-Technologien umfassen integrierte AWS, IBM Cloud, Microsoft Azure, VMware, Google Cloud und mehr Sicherheit. Darüber hinaus haben Cloud-Dienstleister, die von digitalen Zahlungssystemen eingesetzt werden, ausgefeilte Überwachungssysteme, die die Nutzung des Zahlungssystems ständig überwachen und bei Bedarf vorbeugende Maßnahmen ergreifen. Darüber hinaus hilft es Ihnen, Ihre Infrastruktur dynamisch zu skalieren.
Nach Unternehmensgröße
Von End-Use
Das Endbenutzersegment wird in BFSI, Healthcare, IT & Telecom, Media & Entertainment, Einzelhandel & E-Commerce, Transport und andere. Je nach Endbenutzer, Banking, Financial Services und Versicherung (BFSI) Segment ist der führende Player und wird voraussichtlich die größte Auswirkung auf den digitalen Zahlungsmarkt haben. In den letzten Jahren haben Versicherungsunternehmen, Finanzdienstleister und Maklerfirmen große Veränderungen in der Art und Weise vorgenommen, wie sie Gelder zahlen und erhalten. Die zunehmende Nachfrage nach digitalen Zahlungen für inner- und grenzüberschreitende Transaktionen treibt daher vor allem das Wachstum des BFSI-Segments voran. Darüber hinaus hat dieser BFSI-Sektor eine Erhöhung der Verbraucherpräferenz für digitale Zahlungen aufgrund der wachsenden Internetnutzung und der schnellen Smartphone-Adoption beobachtet. Inzwischen erweitern Banken ihre Angebote im Zusammenhang mit digitalen Zahlungen, um mit anderen Lösungsanbietern wie Google, Facebook und Amazon konkurrieren.
Das Einzelhandels- und E-Commerce-Segment wird jedoch erwartet, dass die höchste Wachstumsrate während der Prognoseperiode aufgrund einer signifikanten Zunahme der Nutzung mobiler Zahlungslösungen bei den Verbrauchern registriert wird.r Einzelhandelszahlungen. Darüber hinaus wird der aktuelle Trend zu unbeeinflussten Convenience Stores erwartet, um lukrative Wachstumschancen für dieses Segment zu schaffen. Zum Beispiel, LG Electronics im Dezember 2021, erweitert seine nicht-betroffenen Einzelhandelsgeschäfte durch Einführung von 30 nicht-beeinflussten Geschäften bis Juni 2022, um die Nachfrage nach kontaktlosen Shopping zu erfüllen.
Nach Region
Das regionale Segment umfasst Asien-Pazifik, Europa, Nordamerika, den Nahen Osten und Afrika und Lateinamerika. Die Region Nordamerika dominierte den Markt mit dem größten Umsatzanteil im Jahr 2021 und erwartet, dass das Marktwachstum während des Prognosezeitraums erhöht wird. Dies liegt an der Präsenz der wichtigsten Spieler in der Region wie Visa, PayPal Holdings, Inc. und MasterCard zusammen mit der Präsenz der erweiterten Infrastruktur in der Region. Das Wachstum des digitalen Zahlungsmarktes in dieser Region, insbesondere in den USA und Kanada, ist vor allem auf die fortgesetzte Einführung von digitalen Geldbörsen und mobilen Zahlungen durch US-amerikanische Verbraucher zurückzuführen. Eine aktuelle Umfrage ergab beispielsweise, dass mehr als vier in fünf Amerikaner eine Form der digitalen Zahlung verwenden.
Asien-Pazifik wird während der Prognosezeit mit der höchsten Wachstumsrate wachsen, da es vielversprechendes Potenzial bietet. Dies liegt an seiner neuen UPI-Plattform und dem Anstieg der Smartphone-Nutzer. Diese Region umfasst China, Indien, Japan, Südkorea und andere. Darüber hinaus treibt das bemerkenswerte Wachstum des chinesischen digitalen Zahlungssektors auch das Wachstum in der Region Asien-Pazifik. Mehr als 90% seiner chinesischen städtischen Verbraucher nutzen seinen Alipay oder WeChat Pay, die zwei führende digitale Zahlungsmethoden im Land sind. Darüber hinaus zeigte Indien nach dem Datenkollationsportal Statista.19 einen starken Anstieg von 44 Milliarden im Jahr 2021 auf etwa 70 Milliarden digitales payment Transaktionen im Jahr 2022, die die höchste in der Welt ist.
Digitaler Zahlungsmarkt Wettbewerbslandschaft:
Die Wettbewerbslandschaft des Marktes wurde im Bericht sowie die detaillierten Profile der wichtigsten Akteure der Branche analysiert. Darüber hinaus haben der Anstieg der Forschung und Entwicklung (FuE), die Art der Zahlungsinnovation, verschiedene Geschäftsstrategien und die Einführung von Deployment das Wachstum des Marktes für Stichprobenvorbereitung beschleunigt. Zu den wichtigsten Akteuren auf dem Markt gehören:
- Wordplay Inc. (Fidelity National Information Services)
- PayPal Holdings Inc.
- MasterCard (MasterCard)
- Stripe Inc.
- Alphabet Inc.
- Fiserv Inc.
- Visa Inc.
- Com Co. Ltd.
- Amazon Payments Inc. (Amazon.com Inc.)
- Paytm (One97 Kommunikation begrenzt)
- Apple Inc.
- Mobiamo Inc.
Aktuelle Entwicklungen:
- Im Juni 2022 unterzeichnete ein britisches Unternehmen namens Trust Payments einen Vertrag mit einem amerikanischen multinationalen Unternehmen namens Fiserv, Inc. Darüber hinaus wird erwartet, dass der Vertrag mit dem Namen Trust Payments seinen Kunden über den Erhalt von Aqaas (-as-a-Service) Fähigkeiten von Fiserv mit On-Demand-Zahlungsfähigkeiten zukommen wird.
- Mahapatra Vorsitzender NPCI kündigte die Einführung von drei wichtigen Produkten an, um digitale Zahlungen am Global Fintech Fest in Mumbai, Indien im Jahr 2022 zu revolutionieren. Diese drei Starts sind, UPI LITE, UPI’s
RuPay Kreditkarte und Bharat BillPay grenzüberschreitende Zahlung.
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