Perspectives du marché des paiements numériques :
Le marché des paiements numériques s’élevait à 88,8 milliards de dollars en 2021, et le marché devrait enregistrer une croissance de 379,1 milliards de dollars d’ici 2030 à un TCAC de 17,5 % au cours de la période de prévision (2022-2030)..
Les paiements numériques sont électroniques paiement méthodes comme il implique des cartes bancaires, USSD, AEPS, UPI, Mobile portefeuilles, point de vente, etc. Dans ce cas, le payeur et le bénéficiaire utilisent la méthode numérique pour envoyer ou recevoir l’argent. Ce type de paiement est connu sous le nom de paiement électronique. Le paiement numérique est appelé une transaction sans argent effectuée par différents canaux numériques. Cette méthode permet des transactions numériques ou via des modes en ligne sans échange physique d’argent. De plus, ces méthodes de paiement présentent de multiples avantages, comme la simplicité et la commodité, l’amélioration de l’accès aux ressources financières, le progrès économique, la sécurité et le suivi efficace. Le paiement numérique est largement utilisé dans diverses industries en raison de sa sécurité et de sa commodité. De plus, la préférence croissante pour les paiements numériques par rapport à l’argent liquide modifie la façon dont les gens gèrent l’argent, ce qui a un impact majeur sur les entreprises.
Selon l’entreprise de conseil PwC, l’échelle mondiale des paiements en espèces augmentera de plus de 80 % entre 2020 et 2025, passant d’environ 1 billion de transactions en 2020 à près de 1,9 billion de paiements en 2025. Plusieurs vendeurs de smartwatch sont en train d’introduire amélioré montres intelligentes capables de paiements sans contact. According à son rapport de RBI du 25 août 2020, le volume des paiements numériques et des envois de fonds a augmenté de 44 % pour atteindre 343 455 couronnes INR de 2019 à 2020. Cela montre à quel point l’industrie des paiements numériques est en croissance. Les progrès technologiques dans l’industrie des paiements numériques en Amérique du Nord devraient créer des possibilités de croissance lucrative pour le marché. La plateforme vous permet de combiner crédit et débit cartes fractionner les paiements pour les achats en ligne sans intérêts ni frais supplémentaires.
Dynamique du marché:
Conducteur :
- La prolifération croissante des smartphones entraîne une augmentation des transactions en ligne.
- Efforts accrus de mise en œuvre Unifié L’interface de paiement (API) et la numérisation croissante, en particulier dans la région Asie-Pacifique, propulsent la croissance du marché.
- La prise de conscience croissante de ces interfaces, ainsi que l’urbanisation et l’industrialisation croissantes, stimulent la croissance du marché.
- L’augmentation du nombre de canaux de commerce électronique tels qu’Amazon, l’évolution des goûts et des préférences des clients et l’occidentalisation croissante auront un impact positif sur le taux de croissance du marché.
- L’adoption généralisée de services Internet 4G et 5G accroîtra les possibilités de croissance et d’expansion à l’échelle mondiale.
3.1.2 Retenue:
- Il y a des problèmes liés aux paiements transfrontaliers tels que les coûts élevés, les problèmes de sécurité, la faiblesse des transactions et le manque de transparence.
- Manque d’éducation et de sensibilisation de la population sur le paiement numérique couplé w
La faiblesse de l’infrastructure bancaire dans certaines régions limite la croissance du marché.
Possibilité :
La montée de l’internet et paiement en temps réel les approches pendant l’épidémie ont accru le recours aux méthodes de paiement numériques. De plus, beaucoup d’entreprises et d’entreprises passent rapidement à des méthodes d’opérations autres que les opérations en espèces, comme les opérations MPOS. Les règles et règlements qui accompagnent les partenariats offerts par le gouvernement du monde entier devraient offrir des possibilités de croissance lucrative pour le marché des paiements numériques.
Les paiements UPI en Inde offrent plusieurs possibilités de croissance du marché mondial des paiements numériques. Par exemple, selon la National Payments Corporation of India (NPCI), les paiements de l’UPI ont atteint un record mensuel de 2,3 milliards d’INR en opérations en janvier 2021, soit une valeur de 4,3 milliards de dollars.
COVID-19 Impact :
Le marché des paiements numériques a été gravement touché dans différentes régions du monde en raison de la pandémie de COVID-19. Les principaux effets de COVID-19 sur la croissance du marché des paiements numériques sont des facteurs tels que les mauvaises chaînes d’approvisionnement, les vitesses de fabrication plus lentes des appareils, la diminution des dépenses discrétionnaires et le ralentissement économique. De plus, les premiers effets de la pandémie en Chine ont été énormes. Toutefois, il a été noté que la situation dans le pays s’est stabilisée et, par conséquent, l’impact global de COVID-19 sur le marché des paiements numériques a été modéré. L’après-COVID-19 continuera de bénéficier de l’expansion du marché des paiements numériques et d’accélérer la croissance du marché taux. Au cours de la phase pandémique, les systèmes de paiement sans contact, en particulier les portefeuilles électroniques, gagnent en popularité. Les industries manufacturières ont été durement touchées, tandis que le marché des paiements numériques a augmenté au cours de la période de l’épidémie en ce qui concerne les paiements entre clients et entreprises (C2B) et les transferts entre pairs (P2P). Pendant ce temps, la pandémie de COVID-19 oblige les gouvernements, les éducateurs, les entreprises et les citoyens à s’adapter à la « nouvelle normale » pour mener leurs activités quotidiennes. Par exemple, la pandémie transformation numérique dans diverses régions dans des domaines tels que l’administration en ligne, le commerce en ligne et les envois de fonds.
Couverture du rapport de paiement numérique :
| Attributs du rapport | Détails du rapport |
| Échéancier de l’étude | 2016-2030 |
| Taille du marché en 2030 (milliard USD) | 379.1 milliard |
| TCAC (2022-2030) | 17,5% |
| Par mode de paiement | Cartes de paiement, Portefeuilles numériques, Point de vente, Service d’interface de paiement unifié (API), Paiement mobile et Paiement en ligne. |
| Par déploiement | Sur site, nuage |
| Taille de l’entreprise | Grandes entreprises, petites et moyennes entreprises (PME). |
| Par utilisation finale | BFSI, Santé, IT & Teleco |
m, Médias & Divertissement, Commerce de détail & e-commerce, Transport, autres
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Segmentation du marché:
Par mode de paiement:
Le mode de paiement segment est divisé en cartes de paiement, portefeuilles numériques, point de vente, unifié service d’interface de paiement (UPI), mobile paiement et paiement en ligne. Sur la base du mode de paiement, le segment portefeuille numérique détient le plus grand marché, enregistrant une croissance du TCAC de 27,0%, et devrait détenir des revenus de 30,2 milliards de dollars au cours de la période de prévision. Ceci est dû à l’adoption croissante de dispositifs IoT.
Selon les dernières données de FIS PACE, 32% des utilisateurs de portefeuilles mobiles dans le monde ont téléchargé plusieurs mobile portefeuilles tels que Google Pay, Apple Pay, etc. sur leurs smartphones. L’enquête a également montré que les milléniaux et le Gen Z utilisent de plus en plus des portefeuilles numériques. En outre, les progrès technologiques dans le mur numériqueOn s’attend à ce qu’ils puissent stocker et faciliter des transactions de paiement à grande échelle, ainsi qu’un accès à des actifs numériques de substitution, tels que les cryptomonnaies, à la demande.
Selon le World Payments Report, le volume des opérations sans espèces dans le monde a augmenté à un taux à deux chiffres au fil des ans, représentant près de 8,6% de toutes les opérations sans espèces. Les fournisseurs de portefeuilles numériques tels que Google Alibaba Group offrent des fonctionnalités à valeur ajoutée et une expérience client supérieure.
Par déploiement
Le segment de déploiement est divisé en locaux et en nuages. Le segment des livraisons sur site a dominé le marché en 2021. La livraison sur place de solutions de paiement numériques garantit les transactions. Par conséquent, diverses organisations préfèrent les solutions de paiement numériques sur site. En outre, le segment nuageux devrait augmenter la croissance du marché au cours de la période de prévision. Les applications de commerce électronique basées sur le cloud offrent le potentiel d’étendre les services et l’expérience client. Cela a directement augmenté le nombre de paiements numériques. De plus, le cloud computing offre de meilleures performances que les systèmes sur site. Parce que les fournisseurs ont accès à des serveurs et des centres de données rapides avec des ordinateurs plus puissants que la plupart des entreprises ne le feraient. Les technologies Cloud incluent AWS intégré, IBM Cloud, Microsoft Azure, VMware, Google Cloud et plus de sécurité. En outre, les fournisseurs de services en nuage utilisés par les systèmes de paiement numériques disposent de systèmes de surveillance sophistiqués qui surveillent constamment l’utilisation des systèmes de paiement et prennent des mesures préventives au besoin. De plus, il vous aide à évaluer dynamiquement votre infrastructure.
Taille de l’entreprise
Le segment de taille de l’entreprise est divisé en un grand Commerce de détail & Commerce électronique, transport et autres. Selon l’utilisateur final, les services bancaires, financiers et Assurances (BFSI) segment est le premier acteur et devrait avoir le plus grand impact sur le marché des paiements numériques. Ces dernières années, les compagnies d’assurance, les sociétés de services financiers et les sociétés de courtage ont subi des changements importants dans leur façon de payer et de recevoir des fonds. Par conséquent, la demande croissante de paiements numériques pour les transactions intérieures et transfrontalières est principalement à l’origine de la croissance du segment de l’ISBC. En outre, ce secteur BFSI a observé une augmentation de la préférence des consommateurs pour les paiements numériques en raison de l’utilisation croissante d’Internet et de l’adoption rapide des smartphones. Pendant ce temps, les banques élargissent leurs offres liées aux paiements numériques pour concurrencer d’autres fournisseurs de solutions comme Google, Facebook et Amazon.
Toutefois, le secteur du commerce de détail et du commerce électronique devrait enregistrer le taux de croissance le plus élevé au cours de la période de prévision en raison d’une augmentation significative de l’utilisation des solutions de paiement mobile chez les consommateurs.les paiements de détail. De plus, la tendance actuelle vers les dépanneurs sans personnel devrait créer des possibilités de croissance lucrative pour ce segment. Par exemple, LG Electronics, en décembre 2021, a étendu ses magasins de détail sans personnel en introduisant 30 magasins sans personnel en juin 2022 afin de répondre à la demande d’achats sans contact.
Par région
Le segment régional comprend l’Asie-Pacifique, l’Europe, l’Amérique du Nord, le Moyen-Orient et l’Afrique et l’Amérique latine. La région de l’Amérique du Nord a dominé le marché avec la plus grande part des ventes en 2021 et devrait augmenter la croissance du marché au cours de la période de prévision. Ceci est dû à la présence d’acteurs clés dans la région comme Visa, PayPal Holdings, Inc., et MasterCard avec la présence de l’infrastructure avancée dans la région. La croissance du marché des paiements numériques dans cette région, en particulier aux États-Unis et au Canada, est principalement attribuable à l’adoption continue de portefeuilles numériques et de paiements mobiles par les consommateurs américains. Par exemple, une enquête récente a révélé que plus de quatre Américains sur cinq utilisent une forme quelconque de paiement numérique.
L’Asie-Pacifique devrait connaître le taux de croissance le plus élevé au cours de la période de prévision, car elle présente un potentiel prometteur. Cela est dû à sa nouvelle plateforme UPI et à l’augmentation du nombre d’utilisateurs de smartphones. Cette région comprend la Chine, l’Inde, le Japon, la Corée du Sud et d’autres. En outre, la croissance remarquable du secteur chinois des paiements numériques est également à l’origine de la croissance dans la région Asie-Pacifique. Plus de 90% de ses consommateurs urbains chinois utilisent son Alipay ou WeChat Pay, qui sont deux méthodes de paiement numériques de premier plan dans le pays. De plus, selon le portail de collecte de données Statista.19, l’Inde a enregistré une forte augmentation, passant de 44 milliards en 2021 à environ 70 milliards de paiements numériques.nt transactions en 2022 qui est le plus élevé au monde.
Marché des paiements numériques Paysage concurrentiel :
Le paysage concurrentiel du marché a été analysé dans le rapport, ainsi que les profils détaillés des principaux acteurs de l’industrie. En outre, l’essor de la recherche et du développement (R-D), de l’innovation dans le mode de paiement, de diverses stratégies d’affaires et des lancements de déploiement ont accéléré la croissance du marché de la préparation des échantillons. Les principaux acteurs du marché sont notamment :
- Wordplay Inc. (Services nationaux d’information sur la fidélité)
- PayPal Holdings Inc.
- MasterCard Incorporated (MasterCard)
- Stripe Inc.
- La société Alphabet Inc.
- Fiserv Inc.
- Visa Inc.
- Conseil
- Amazon Payments Inc. (Amazon.com Inc.)
- Paytm (One97 Communications limitée)
- Pomme Inc.
- Mobiamo Inc.
Faits nouveaux :
- En juin 2022, une entreprise britannique nommée Trust Payments a signé un contrat avec une multinationale américaine nommée Fiserv, Inc. De plus, le contrat nommé Trust Payments devrait fournir à ses clients des capacités de paiement à la demande en recevant des capacités Aqaas (à titre de service) de Fiserv.
- Président du Mahapatra NPCI a annoncé le lancement de trois grands produits pour révolutionner les paiements numériques au Global Fintech Fest de Mumbai, en Inde, en 2022. Ces trois lancements sont, UPI LITE, UPI
RuPay carte de crédit, et Bharat BillPay paiement de facture transfrontalière.
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